Đầu tư lướt sóng chứng khoán: Lợi ích, rủi ro và kinh nghiệm đầu tư hiệu quả!

1/ Khái niệm về đầu tư lướt sóng chứng khoán

Đầu tư lướt sóng chứng khoán (trading) là việc mua và bán cổ phiếu hoặc các công cụ tài chính khác trong thời gian ngắn để kiếm lợi nhuận từ những biến động giá nhỏ. Điều này thường đòi hỏi việc theo dõi sát sao thị trường và thực hiện nhiều giao dịch trong ngày hoặc tuần.

Đặc biệt, phương thức đầu tư lướt sóng chứng khoán này sẽ giúp các nhà đầu tư tận dụng biến động ngắn hạn của thị trường để tạo ra lợi nhuận nhanh chóng. Điều này làm tăng tính thanh khoản và hiệu quả của thị trường chứng khoán, đồng thời có thể giúp cân bằng các yếu tố cung cầu.

2/ Cách thức đầu tư lướt sóng chứng khoán

Phân tích kỹ thuật và cơ bản

Khi đầu tư lướt sóng chứng khoán, bạn cần hiểu rõ cả hai phương pháp phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản.

Theo đó, phân tích kỹ thuật là việc tập trung vào việc nghiên cứu các biểu đồ giá và khối lượng giao dịch để dự đoán xu hướng giá trong tương lai. Điều này được thực hiện bằng cách phân tích các mô hình giá và sử dụng các chỉ báo như đường trung bình động (MA) hoặc chỉ số sức mạnh tương đối (RSI).

Mặt khác, phân tích cơ bản liên quan đến việc xem xét các yếu tố tài chính và kinh doanh của công ty, chẳng hạn như doanh thu và lợi nhuận, để đánh giá giá trị thực của cổ phiếu. Dù phân tích cơ bản thường được áp dụng cho đầu tư dài hạn, nó cũng có thể cung cấp thông tin quan trọng để xác định xu hướng dài hạn có thể ảnh hưởng đến lướt sóng.

Sử dụng chỉ báo và đồ thị kỹ thuật

Sử dụng chỉ báo kỹ thuật và đồ thị là một phần quan trọng trong việc đầu tư lướt sóng chứng khoán. Các chỉ báo kỹ thuật như đường trung bình động (MA), chỉ số sức mạnh tương đối (RSI) và chỉ báo MACD cung cấp tín hiệu về các xu hướng giá và điểm vào hoặc ra tiềm năng. Chẳng hạn, khi RSI vượt qua mức 70, điều này có thể cho thấy cổ phiếu đang bị mua quá mức và có thể sắp giảm giá.

Ngược lại, khi RSI dưới mức 30, cổ phiếu có thể đang bị bán quá mức và có thể sắp tăng giá. Đồ thị kỹ thuật, bao gồm biểu đồ nến, biểu đồ đường và biểu đồ thanh, giúp bạn quan sát hành vi giá và nhận diện các mô hình như “đầu và vai” hay “hai đáy”, từ đó đưa ra quyết định giao dịch chính xác hơn.

Xác định điểm vào và điểm ra

Việc xác định điểm vào và điểm ra là bước quan trọng trong đầu tư lướt sóng chứng khoán. Điểm vào là thời điểm bạn quyết định mua cổ phiếu, dựa trên tín hiệu từ phân tích kỹ thuật và các chỉ báo. Ví dụ, khi giá cổ phiếu vượt qua mức kháng cự quan trọng hoặc khi chỉ báo MACD cho thấy tín hiệu mua, đó có thể là thời điểm tốt để vào lệnh.

Ngược lại, điểm ra là thời điểm bạn quyết định bán cổ phiếu để thu lợi nhuận hoặc cắt lỗ. Điều này thường được quyết định dựa trên việc đạt được mục tiêu lợi nhuận hoặc khi các chỉ báo kỹ thuật cho thấy xu hướng giá có thể đảo chiều. Sử dụng các lệnh chốt lời (take-profit) và dừng lỗ (stop-loss) giúp bảo vệ lợi nhuận và giảm thiểu tổn thất khi thị trường biến động.

Tìm hiểu rõ về những cách thức đầu tư lướt sóng chứng khoán

3/ Đầu tư lướt sóng chứng khoán sao cho hiệu quả?

Đa dạng hóa đầu tư

Để đầu tư lướt sóng chứng khoán hiệu quả, các nhà đầu tư nên áp dụng chiến lược đa dạng hóa đầu tư. Việc chỉ đầu tư vào một cổ phiếu hoặc ngành cụ thể có thể tiềm ẩn nhiều rủi ro. Thay vào đó, bạn nên phân bổ vốn đầu tư vào nhiều cổ phiếu thuộc các ngành khác nhau.

Khi làm như vậy, bạn giảm thiểu rủi ro vì nếu một khoản đầu tư gặp vấn đề, các khoản đầu tư khác có thể vẫn duy trì hiệu suất tốt. Ví dụ, bạn có thể đầu tư vào cổ phiếu của các công ty trong các lĩnh vực như công nghệ, tài chính và tiêu dùng. Đa dạng hóa sẽ giúp bảo vệ danh mục đầu tư của bạn khỏi sự biến động mạnh của một ngành duy nhất.

Quản lý rủi ro và lợi nhuận

Quản lý rủi ro và lợi nhuận là yếu tố quan trọng trong bất kỳ chiến lược đầu tư lướt sóng chứng khoán nào. Để bảo vệ vốn đầu tư và tối ưu hóa lợi nhuận, bạn cần thiết lập các mức dừng lỗ và chốt lời một cách rõ ràng. Lệnh dừng lỗ giúp bạn hạn chế thiệt hại khi giá cổ phiếu giảm xuống dưới một mức giá nhất định, trong khi lệnh chốt lời cho phép bạn tự động bán cổ phiếu khi giá đạt đến mức lợi nhuận mục tiêu. 

Điều này giúp bạn đảm bảo rằng bạn không mất nhiều hơn mức chấp nhận được và đồng thời bảo vệ lợi nhuận khi đạt được. Ngoài ra, việc theo dõi tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận cho mỗi giao dịch sẽ giúp bạn cân nhắc để đảm bảo rằng lợi nhuận tiềm năng luôn lớn hơn rủi ro.

Tối ưu hóa việc sử dụng đòn bẩy nợ

Việc sử dụng đòn bẩy nợ có thể gia tăng lợi nhuận nhưng cũng đồng nghĩa với việc gia tăng rủi ro. Để tối ưu hóa việc sử dụng đòn bẩy nợ, bạn cần hiểu rõ mức độ đòn bẩy mà bạn có thể chịu đựng và kiểm soát rủi ro một cách hiệu quả.

Bạn không nên sử dụng đòn bẩy nợ quá mức vì điều này có thể dẫn đến tổn thất lớn nếu thị trường không đi theo dự đoán của bạn. Thay vào đó, bạn nên sử dụng các công cụ quản lý rủi ro như lệnh dừng lỗ để kiểm soát mức độ đòn bẩy nợ một cách an toàn. Điều này đảm bảo rằng bạn có thể tận dụng các cơ hội giao dịch mà không phải đối mặt với nguy cơ quá lớn đối với vốn đầu tư của mình.

Lên chiến lược lướt sóng an toàn, hiệu quả

4/ Các công cụ hỗ trợ đầu tư lướt sóng chứng khoán

Phần mềm giao dịch chứng khoán

Phần mềm giao dịch chứng khoán đóng vai trò quan trọng trong việc thực hiện các giao dịch và quản lý danh mục đầu tư. Tại Việt Nam, nhiều công ty chứng khoán cung cấp các nền tảng giao dịch trực tuyến hiệu quả, có thể kể đến là:

• VNDirect Trading: VNDirect cung cấp nền tảng VNDirect Trading, hỗ trợ giao dịch nhanh chóng và theo dõi thị trường với các công cụ phân tích kỹ thuật.
• MetaTrader 4 (MT4) và MetaTrader 5 (MT5): Đây là các nền tảng giao dịch phổ biến được nhiều nhà đầu tư sử dụng. Các phần mềm này cung cấp công cụ phân tích kỹ thuật mạnh mẽ, khả năng tự động hóa giao dịch qua các robot, và giao diện thân thiện với người dùng.

Công cụ phân tích kỹ thuật và cơ bản

Các công cụ phân tích kỹ thuật và cơ bản là những điều cần thiết để nhà đầu tư có thể đưa ra quyết định giao dịch đầu tư lướt sóng chứng khoán chính xác. Dưới đây là một số công cụ uy tín mà bạn có thể tham khảo:

• TradingView: TradingView là một nền tảng cung cấp biểu đồ giá trực tuyến và các công cụ phân tích kỹ thuật. Bạn có thể sử dụng nó để theo dõi các xu hướng thị trường toàn cầu, thực hiện phân tích kỹ thuật với nhiều chỉ báo và công cụ vẽ, và chia sẻ ý tưởng giao dịch với cộng đồng.
• StockCharts: StockCharts cung cấp các công cụ phân tích kỹ thuật và biểu đồ giá chi tiết, giúp bạn thực hiện các phân tích thị trường sâu rộng. Nền tảng này hỗ trợ nhiều loại biểu đồ và chỉ báo kỹ thuật.
• NDH: NDH cũng là một website uy tín tại Việt Nam chuyên cung cấp báo cáo phân tích chi tiết và tin tức tài chính về thị trường chứng khoán trong nước đầy đủ, chi tiết.
• VNDirect Trading: VNDirect Trading là nền tảng giao dịch chứng khoán trực tuyến của VNDirect. Phần mềm này cung cấp các công cụ để thực hiện giao dịch nhanh chóng, theo dõi giá cổ phiếu, và phân tích thị trường với các chỉ báo kỹ thuật. Giao diện của VNDirect Trading được thiết kế thân thiện với người dùng, hỗ trợ đặt lệnh và quản lý danh mục đầu tư hiệu quả.

Tài nguyên học tập và nghiên cứu

Bên cạnh việc thực hành đầu tư lướt sóng chứng khoán trên các công cụ, phần mềm thì việc tìm hiểu và nghiên cứu các tài liệu để bổ sung kiến thức cũng rất cần thiết. Dưới đây sẽ là một số nguồn tài nguyên học tập bộ môn này để các nhà đầu tư có thể tham khảo:

• Diễn đàn chứng khoán: Các diễn đàn như Diễn Đàn Đầu Tư và các nhóm Facebook như “Cộng đồng đầu tư chứng khoán Việt Nam”, nhóm Cộng Đồng Đầu Tư trên MoMo,... là nơi các nhà đầu tư chia sẻ ý kiến và kinh nghiệm, và bạn có thể học hỏi từ các nhà đầu tư khác.
• VN-Index Research: VN-Index Research là một nền tảng nghiên cứu và phân tích tập trung vào chỉ số VN-Index và các cổ phiếu niêm yết trên sàn chứng khoán Việt Nam. Nó cung cấp các báo cáo phân tích, dự báo thị trường và các chỉ số quan trọng giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định chính xác.
• Sách và tài liệu về chứng khoán: Các sách về đầu tư chứng khoán như "Nhà đầu tư thông minh" của Benjamin Graham hoặc "đầu tư lướt sóng chứng khoán" của Peter Lynch, cũng là những tài liệu về chứng khoán mà nhà đầu tư có thể tìm đọc. Ngoài ra, bạn có thể tìm nhiều tài liệu qua các website của công ty chứng khoán, ngân hàng đầu tư hoặc khóa học về đầu tư chứng khoán trên các nền tảng học tập như Coursera, Udemy,…

Ngoài ra, một trong những cách tuyệt vời để khám phá sâu hơn về thị trường chứng khoán chính là sử dụng tính năng Chứng Khoán CV trên MoMo, một sản phẩm kết hợp giữa Công ty Cổ Phần Chứng khoán CV (CVS) và ứng dụng ví điện tử MoMo. Tính năng này không chỉ cho phép nhà đầu tư mở tài khoản chứng khoán tại CVS một cách nhanh chóng và dễ dàng, mà còn hỗ trợ giao dịch các cổ phiếu đang được niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam một cách tiện lợi. 

Đặc biệt, MoMo mở rộng cơ hội đầu tư cho tất cả mọi người, với số vốn khởi điểm chỉ từ 10.000 đồng. Đây là cơ hội lý tưởng để mọi nhà đầu tư, dù mới bắt đầu hay có kinh nghiệm, đều có thể tiếp cận và tham gia vào thị trường chứng khoán một cách dễ dàng. Hãy tận dụng các công cụ và tài nguyên như Chứng Khoán CV để nâng cao chiến lược đầu tư của bạn và khai thác tối đa các cơ hội trên thị trường.

Chứng Khoán CV trên MoMo

5/ Kinh nghiệm đầu tư lướt sóng chứng khoán hiệu quả

Tâm lý giao dịch và quyết định đầu tư

Khi tham gia đầu tư lướt sóng chứng khoán, tâm lý giao dịch đóng vai trò quan trọng trong việc quyết định sự thành công của bạn. Để làm được điều này, bạn nên:

• Tuân thủ kế hoạch giao dịch: Trước khi giao dịch, bạn nên có một kế hoạch giao dịch rõ ràng và cụ thể. Đảm bảo rằng bạn tuân thủ kế hoạch này và không bị lôi cuốn vào các quyết định giao dịch cảm tính.
• Lập chiến lược rõ ràng: Xác định mục tiêu đầu tư và các chiến lược giao dịch cụ thể. Tuân thủ chiến lược này sẽ giúp bạn tránh các sai lầm phổ biến và tăng khả năng thành công.
• Quản lý cảm xúc: Phát triển kỹ năng quản lý cảm xúc để không bị ảnh hưởng quá nhiều bởi biến động của thị trường là điều mà nhà đầu tư nào cũng nên học. Điều này bao gồm việc thiết lập các giới hạn và kiên nhẫn chờ đợi các tín hiệu giao dịch hợp lý.

Thời gian và tài chính cần thiết

đầu tư lướt sóng chứng khoán yêu cầu bạn phải dành một lượng thời gian và tài chính nhất định để thực hiện các giao dịch hiệu quả. Để đạt được kết quả tốt, bạn cần:

• Dành thời gian nghiên cứu: đầu tư lướt sóng chứng khoán yêu cầu bạn phải dành thời gian để theo dõi thị trường và nghiên cứu các cơ hội giao dịch. Bạn cần thường xuyên cập nhật thông tin và phân tích dữ liệu để đưa ra quyết định đúng đắn.
• Xác định ngân sách đầu tư: Bạn cần có một ngân sách đầu tư rõ ràng và phù hợp với khả năng tài chính của mình. Đảm bảo rằng bạn chỉ đầu tư số tiền mà bạn có thể chấp nhận mất.
• Quản lý rủi ro tài chính: Đặt ra các mức dừng lỗ và chốt lời để quản lý rủi ro hiệu quả sẽ giúp bạn bảo vệ vốn đầu tư và hạn chế các tổn thất không mong muốn.
• Lên kế hoạch giao dịch: Xác định thời gian và số lượng giao dịch trong ngày hoặc tuần sẽ giúp bạn quản lý tốt hơn thời gian và nguồn lực đầu tư.

Cần có sự chuẩn bị kỹ càng khi tham gia trading chứng khoán

Tóm lại, với những chia sẻ trên có thể thấy đầu tư lướt sóng chứng khoán là phương pháp đầu tư thú vị nhưng đòi hỏi nhà đầu tư cần có sự tinh tế và phân tích sâu sắc. Cũng như, thành công của bạn phụ thuộc vào khả năng thích ứng với biến động thị trường và kiên nhẫn học hỏi từ kinh nghiệm. Hy vọng, với những kiến thức trên sẽ giúp nhà đầu tư tham gia vào thị trường này một cách hiệu quả hơn nhé.

Mọi thắc mắc, khách hàng vui lòng liên hệ MoMo theo 3 cách:

• Hotline: 1900 54 54 41 (1.000đ/phút)
• Email: [email protected]
• Tính năng Trợ giúp: Đăng nhập MoMo >> Chọn biểu tượng Trợ giúp hoặc nhập từ khóa "trợ giúp" vào ô tìm kiếm.