Danh mục đầu tư là gì? Vì sao cần quản lý danh mục đầu tư

Đa dạng danh mục đầu tư chính là việc bạn không bỏ hết trứng vào một giỏ, tuy nhiên việc quản lý chiếc giỏ đó như thế nào để bạn có được những quả trứng vàng thì lại quan trọng hơn cả. Cùng tìm hiểu qua bài viết sau.

1. Danh mục đầu tư là gì? 

Danh mục đầu tư là một tập hợp các tài sản đầu tư mà một cá nhân hoặc tổ chức sở hữu, thường bao gồm các loại tài sản như: cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt, quỹ đầu tư, bất động sản, và các công cụ tài chính khác. 

Mục đích việc này là tối ưu hóa lợi nhuận và quản lý rủi ro bằng cách phân bổ tài sản vào các loại đầu tư khác nhau. Danh mục đầu tư thường được tạo trên mục tiêu đầu tư và nguồn vốn có sẵn, vì thế các nhà đầu tư có thể sử dụng nhiều phương pháp để xác định cách phân bổ tài sản trong danh mục, bao gồm phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản, định giá tài sản, và đánh giá rủi ro.

2. Vì sao cần quản lý danh mục đầu tư? 

Đây là một trong những điều quan trọng trong việc đầu tư bởi:

• Tối ưu hóa lợi nhuận: Quản lý danh mục đầu tư đảm bảo tài sản bạn được phân bổ một cách hợp lý và mang lại lợi nhuận tối đa.
• Quản lý rủi ro: Việc phân bổ tài sản vào các lĩnh vực khác nhau và không đặt quá nhiều nguy cơ vào một loại tài sản duy nhất sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu tác động thiệt hại khi một danh mục đầu tư nào đó gặp khó khăn.
• Đáp ứng mục tiêu đầu tư: Mỗi nhà đầu tư có mục tiêu đầu tư riêng như tăng lợi nhuận, bảo vệ vốn, hoặc tạo ra thu nhập ổn định. Quản lý danh mục đầu tư giúp đảm bảo rằng tài sản được phân bổ phù hợp với mục tiêu đầu tư của người đầu tư và đáp ứng nhu cầu tài chính cá nhân.
• Theo dõi và đánh giá hiệu suất: Quản lý danh mục đầu tư giúp theo dõi và đánh giá hiệu suất của các khoản đầu tư có đáp ứng được mục tiêu hay không. Điều này cho phép nhà đầu tư điều chỉnh danh mục nếu cần thiết và tối ưu hóa hiệu suất đầu tư.
• Quản lý sự linh hoạt và thay đổi: Thị trường tài chính thường thay đổi liên tục, quản lý danh mục đầu tư giúp nhà đầu tư thích nghi và tận dụng cơ hội mới bằng cách theo dõi thị trường và điều chỉnh danh mục, tận dụng những xu hướng mới và tránh rủi ro không mong muốn.

Xem thêm: Nên đầu tư gì năm 2023?

3. Những sai lầm khi quản lý danh mục đầu tư

Bên cạnh việc nắm được những ưu điểm khi quản lý danh mục đầu tư tốt, sau đây sẽ là một số sai lầm phổ biến khi quản lý danh mục đầu tư:

• Thiếu đa dạng hóa: Đặt quá nhiều hoặc quá ít tài sản vào một nơi sẽ dễ tạo ra rủi ro bởi một sự biến động xấu có thể có tác động lớn đến tổng giá trị danh mục.
• Không điều chỉnh danh mục theo thời gian: Thị trường đầu tư sẽ thay đổi theo thời gian. Vì thế, nếu không điều chỉnh danh mục theo thời gian, bạn có thể bỏ lỡ cơ hội đầu tư mới hoặc không đáp ứng được sự thay đổi trong tình hình thị trường.
• Thiếu kế hoạch và mục tiêu cụ thể: Một danh mục đầu tư cần có kế hoạch và mục tiêu cụ thể để định hướng và đánh giá hiệu quả. Nếu không có kế hoạch và mục tiêu rõ ràng, việc quản lý danh mục sẽ trở nên mơ hồ và không hiệu quả.
• Cảm xúc khi đầu tư: Sự sợ hãi hoặc tham lam thường dẫn đến những quyết định không hợp lý. Việc quản lý danh mục đầu tư cần dựa trên dữ liệu và phân tích khách quan hơn là cảm xúc cá nhân.
• Không theo dõi và đánh giá hiệu quả đầu tư: Việc này rất quan trọng để đảm bảo rằng danh mục đang đáp ứng được mục tiêu ban đầu. Nếu bỏ qua bước này, nhà đầu tư có thể bỏ lỡ những vấn đề tiềm ẩn hoặc cơ hội tiềm năng.  

4. Các bước để đa dạng hóa danh mục đầu tư 

Mỗi người sẽ có cách quản lý danh mục đầu tư khác nhau và tùy vào nhu cầu của mỗi người. Tuy nhiên, để quản lý dễ dàng bạn cũng cần một bước khởi đầu thuận lợi hơn: 

• Bước 1: Xác định mục tiêu và thời gian đầu tư bạn mong muốn.
• Bước 2: Lựa chọn cách đầu tư hợp lý với nhu cầu của bạn. 
• Bước 3: Đánh giá và cân bằng đầu tư. 

Nếu bạn là một trong những nhà đầu tư mới chưa biết bắt đầu từ đâu thì có thể tham khảo qua bài trắc nghiệm “Khám phá gu đầu tư” trên MoMo ngay tại bài viết này.

Lý do bạn nên thực hiện trắc nghiệm “Khám phá gu đầu tư”:

• Hiểu được khẩu vị đầu tư của mình để phân bổ nguồn vốn hiệu quả, giảm khả năng rủi ro cho tài sản.
• Phân bổ đầu tư cũng như là “chia trứng thành nhiều giỏ”:  Đa dạng hóa danh mục đầu tư nhằm mang lại lợi nhuận từ nhiều kênh khác nhau và hạn chế rủi ro.
• Có kim chỉ nam định hướng lộ trình đầu tư, giúp bạn dễ dàng lên kế hoạch cũng như có bước đi phù hợp với số vốn nhỏ. 
• Dễ dàng quản lý, đầu tư hiệu quả.
• Nhận ngay các quyền lợi, ưu đãi hấp dẫn khi đầu tư tất cả các dịch vụ theo Gói Đầu Tư gợi ý, phù hợp với “gu” của bạn.
• Thao tác nhanh gọn, tiết kiệm thời gian.
• Hoàn toàn miễn phí và trực tuyến.

Xem thêm: Cần bao nhiều tiền để đầu tư chứng chỉ quỹ?

Mọi thắc mắc bạn có thể liên hệ qua: 

• Hotline: 1900 545441 (1.000Đ/phút).
• Trung tâm Trợ Giúp: Đăng nhập MoMo >> Ví của tôi >> Trợ giúp hoặc nhập từ khóa "trợ giúp" vào ô tìm kiếm (Miễn phí).