1. MoMo định danh và quản lý tài khoản người dùng đúng với quy định pháp luật và quy định của Ngân hàng Nhà nước
Thông tin về việc 1 số điện thoại có thể tạo được 3 tài khoản MoMo là sai sự thật.
MoMo triển khai việc định danh và quản lý tài khoản người dùng đúng với quy định của pháp luật và Ngân hàng Nhà nước. Cụ thể, 1 Căn Cước Công Dân/Chứng Minh Nhân Dân (CCCD/CMND) có thể đăng ký 3 tài khoản MoMo. Tuy nhiên, 1 số điện thoại chỉ có thể đăng ký 1 tài khoản MoMo. Để có thể sử dụng MoMo, người dùng cần phải dùng CCCD/CMND để xác thực rằng thông tin trùng khớp với số điện thoại và tài khoản ngân hàng.
Theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, hạn mức chi tiêu ví điện tử là 100 triệu đồng/tháng. Nếu người dùng có 2 hoặc 3 số điện thoại được đăng ký với 1 CCCD/CMND thì tổng hạn mức trong 1 tháng cho tất cả tài khoản cũng chỉ là 100 triệu đồng.
2. Doanh nghiệp bị ảnh hưởng uy tín trầm trọng và không được lợi gì khi bị lợi dụng để đánh bạc online
Theo báo chí đưa tin vào tháng 1/2022, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho biết dịch vụ ví điện tử do các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cung ứng mang lại nhiều tiện ích, thuận lợi cho người dân, doanh nghiệp, góp phần thúc đẩy hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt và đáp ứng yêu cầu phát triển kinh tế - xã hội. Tuy nhiên, như bất kỳ dịch vụ nào khác, dịch vụ ví điện tử cũng có thể bị lợi dụng cho hoạt động bất hợp pháp, trong đó có hoạt động đánh bạc như thông tin đã phản ánh.
Khi bị kẻ xấu lợi dụng đánh bạc online, doanh nghiệp không được lợi gì. Thay vào đó, hình ảnh và uy tín của doanh nghiệp bị ảnh hưởng nghiêm trọng. Đặc biệt là với doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực trung gian thanh toán và cung cấp dịch vụ tài chính như MoMo, uy tín là yếu tố sống còn. Việc bị lợi dụng để đánh bạc online sẽ gây tâm lý hoang mang, lo lắng cho những người dùng đã và đang xem MoMo như một kênh thanh toán, nền tảng cung cấp dịch vụ tài chính mà họ yên tâm sử dụng hằng ngày.
3. MoMo nhận được thư cảm ơn từ cơ quan công an nhờ phối hợp chặt chẽ để triệt phá đường dây đánh bạc
Trong thời gian gần đây, báo chí có đưa tin về việc Công an Bắc Giang hoàn tất điều tra và đề nghị truy tố một số bị can trong đường dây cờ bạc sử dụng mã giao dịch của MoMo. Đây là vụ việc đã được Công an Bắc Giang triệt phá từ tháng 12 năm 2022. Trong vụ việc này, MoMo đã tích cực phối hợp, hỗ trợ Cơ quan Công an tỉnh Bắc Giang rà soát, cung cấp thông tin về các giao dịch có dấu hiệu vi phạm, giúp cơ quan công an kịp thời phát hiện, truy bắt tội phạm. Sự hợp tác của Công ty chúng tôi đã được đánh giá cao, ngay sau khi công bố kết quả vụ việc Cơ quan Công an tỉnh Bắc Giang đã gửi thư cảm ơn gửi đến MoMo.
Trong năm 2022, MoMo phối hợp với 318 cơ quan, đơn vị công an trung ương và địa phương, cung cấp thông tin trong hơn 1.500 vụ việc điều tra, được các cơ quan, đơn vị nêu trên đánh giá cao. Ngoài cơ quan công an tỉnh Bắc Giang, MoMo cũng vinh dự nhận được thư cảm ơn, giấy khen của cơ quan công an các tỉnh Bình Dương, Lạng Sơn, Nghệ An, Hà Tĩnh, Quảng Nam, Kontum…
4. MoMo liên tục áp dụng các giải pháp công nghệ và kỹ thuật để ngăn chặn hành vi phạm pháp
Với mong muốn góp phần ngăn chặn vấn nạn lợi dụng ví điện tử để đánh bạc, MoMo đã đầu tư nghiên cứu nhiều giải pháp công nghệ, cùng với hơn 100 chuyên gia và kỹ sư, với chi phí rất lớn lên đến hàng chục tỷ đồng trong hơn 1 năm từ tháng 12/2021 đến tháng 02/2023. Đây là một vấn đề rất thách thức vì các đối tượng tội phạm dựa vào mã giao dịch chuyển tiền của ví điện tử để đánh bạc, nếu hủy bỏ thì không thể phân biệt các loại giao dịch, không thể thực hiện tra soát giao dịch trên toàn bộ hệ thống.
Ngày 18/2/2023, MoMo đã thay đổi quy trình nghiệp vụ, nâng cấp ứng dụng MoMo lên version 4.0.16. Trong bản nâng cấp này, ứng dụng sẽ hiển thị mã giao dịch cho người gửi trước khi họ thực hiện giao dịch, thay vì hiển thị sau như trước đây. Đồng thời, chúng tôi đã mua bản quyền và tích hợp công nghệ v-key (https://www.v-key.com/) vào hệ thống để ngăn chặn các đối tượng cờ bạc sử dụng thiết bị giả lập để truy cập vào ứng dụng và quét mã giao dịch tự động nhằm mục đích cá cược.
Sau khi triển khai các biện pháp nêu trên, đặc biệt là việc nâng cấp hệ thống và hiển thị trước mã giao dịch trên ứng dụng, thông qua rà soát mạng xã hội và các trang web có liên quan, chúng tôi ghi nhận hầu hết các hoạt động cờ bạc theo hình thức cá cược chẵn lẻ quy mô lớn về cơ bản đã bị ngăn chặn, loại trừ. Đồng thời, MoMo cũng không nhận được bất kỳ phản ánh hay thông tin nào từ các cơ quan công an về hoạt động cá cược chẵn lẻ sử dụng mã giao dịch của công ty.
5. MoMo kêu gọi sự chung tay của các cơ quan nhà nước, cơ quan truyền thông để thúc đẩy xã hội số, đảm bảo môi trường thuận lợi cho cả doanh nghiệp và người dùng
Trong những năm vừa qua, Chính phủ đưa ra những chiến lược và hoạt động nhằm thúc đẩy chuyển đổi số quốc gia, cũng như hướng đến xã hội không dùng tiền mặt. Chuyển đổi số là xu thế tất yếu và cần sự chung tay từ cả xã hội để hướng đến một xã hội số, giúp cho cuộc sống của mỗi người dân trở nên tiện lợi, thoải mái hơn. Trong đó, những doanh nghiệp Fintech như MoMo đóng vai trò hạt nhân để đẩy nhanh quá trình đó, đặc biệt là trong các hoạt động thanh toán, sử dụng dịch vụ tài chính.
Thông qua những nỗ lực và kết quả đạt được, MoMo một lần nữa xin khẳng định cam kết của doanh nghiệp trong việc cung cấp, vận hành dịch vụ trung gian thanh toán an toàn, lành mạnh theo đúng chỉ đạo, hướng dẫn của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Bên cạnh đó, để đảm bảo quyền lợi cao nhất cho người dùng, MoMo luôn tuân thủ các quy trình, thủ tục hiện hành trong việc cung cấp thông tin phục vụ cho mục đích điều tra, đảm bảo sự riêng tư và quyền lợi chính đáng của người dùng khi sử dụng dịch vụ hợp pháp.
